事業性質

理財顧問的工作是協助客戶明確其財務目標，分析客戶生活現實中的財務資源以及存在的財務風險，繼而按客戶的實際狀況為其製定合適的風險管理計劃及資產管理計劃，使之能安然地抵受突如其來的人生風險，同時又有足夠的財務資源去實現他的人生理想。

合格的理財顧問要有高度的溝通能力及以客戶為中心的服務心態。他／她必須有效地管理自己的業務，包括市場開發、行銷策劃及客戶維繫工作；同時，他必須願意不斷學習，掌握合水準的金融學、保險學、投資學以至法律知識，為客戶提供高標準的專業服務。

個人理財在實際應用上一般包括：保險規劃、投資規劃、教育經費規劃、退休金規劃及遺產規劃等。