處境特色：

子女教育漸次完成，債務已清償，事業狀態及入息亦達高峰，儲蓄增加。

理財焦點：

• 由早期的保障規劃及中、短線目標投資轉向為退
       休作長久性的融資。

• 一份合理的退休金計劃必須解決以下問題：

  1. 估計壽命的年期及未來的健康狀態；

  2. 預算退休前及退休後的入息來源及數額；

  3. 預計退休後開支的性質及數額；

  4. 估計開始退休的歲數；

  5. 預估通脹對退休前及後的財務影響；

  6. 預計子女或父母的依賴可能性。